AROYA מובילה מהפכה בשוק הפנסיוני ע”י הטמעת מערכת חדשנית, מבוססת אלגוריתם ייחודי, שתאפשר לבעלי רישיון פנסיוני לקבל החלטות מקצועיות מותאמות לקוח בלחיצת כפתור!
תחום השיווק והייעוץ הפנסיוני בישראל מורכב ביותר וכולל היבטי רגולציה, חוקים, מיסוי, תקנות ועוד.
בשל כך, נוצר מצב בו לבעלי הרישיון הפנסיוני, קשה, עד בלתי אפשרי, להתייחס לכל השיקולים ההכרחיים, הדרושים לביצוע ניוד פנסיוני כחלק
מהליך שיווק וייעוץ פנסיוני ברמה גבוהה.
אלגוריתם למיפוי אוטומטי של מוצרים פנסיוניים והפקת אפשרויות ניוד אופטימליות, התואמות את התקנות, הרגולציה, ואת צרכיו האישיים של הלקוח והתועלות שיצמחו לו מההמלצות. זאת, לצד מנופים לחיזוק תהליך הניוד והמכירה של בעל הרישיון הפנסיוני, כולל נימוקים מקצועיים והצגת כללי “עשה ואל תעשה”, המסירים חששות וחסמים הקיימים כיום.
הפקת אפשרויות ניוד, מנופי מכירה, נימוקים, תועלות ללקוח ודגשים של עשה ואל תעשה, מתוך ניתוח קבצי אחזקות המגיעים מהמסלקה הפנסיונית.
ייחוס המלצות בבחירת המוצר הפנסיוני המתאים ביותר ללקוח, על בסיס התאמה אישית, המבוססת על צרכיו ורצונותיו.
אוטומציה של תהליך הניוד ובחירת אפשרות הניוד המתאימה ביותר ללקוח.
בניית אמון עם הלקוח בעקבות ניתוח עומק (שימור לקוח).
ניתוח מעמיק ודינמי ע״י עיבוד משתנים רבים, לקבלת החלטות בזמן אמת.
המערכת משקפת תועלות מהותיות ללקוח בצורה אובייקטיבית.
כלי איכותי המעניק יתרון יחסי לבעלי הרישיון הפנסיוני ולגופים המוסדיים.
חיסכון בזמן יקר של בעל הרישיון הפנסיוני וניתובו לסגירת עסקאות נוספות.
מייסד ומנהל מקצועי
יועץ פנסיוני בעל וותק של 32 שנים בענף הביטוח. נחשב בר סמכה בשוק הפנסיוני בישראל. שימש בעבר יו”ר לשכת היועצים הפנסיוניים בישראל. מרצה בכיר בגופים המוסדיים ובהם בנקים, בתי השקעות ותאגידי ביטוח. מעביר קורסים והכשרות מקצועיות לסוכנים, לרו”ח וליועצי מס בתחום הפרישה והייעוץ הפנסיוני. מומחה “חשבים ה.פ.ס. מידע עסקי” מקבוצת קו מנחה אחראי להתאמת תוצרי התוכנה לתקנות ולרגולציה.
מייסד ו-CEO
סוכן ביטוח בעל ידע מקצועי רחב, בכל ענפי הביטוח, זה 30 שנה, סגן יו”ר הועדה הטכנולוגית בלשכת סוכני ביטוח, אחראי על איפיון המערכת. יוזם ומאפיין מערכות תוכנה שמטרתן הפקת תובנות עסקיות ממידע גולמי, אוטומציה של תהליכים, הגדלת מכירות ושיפור הרווחיות בתחומי הביטוח.
מייסד ו-CTO
אחראי לכתיבת קוד התוכנה. בעברו מפקח ומנהל יחידת סוכנים בחברות ביטוח,בעלים של תוכנת CRM בשוק הביטוח מזה 22 שנה. מתמחה ביצירת מרכיבי תוכנה שמטרתם אוטומציה של תהליכים, הגדלת מכירות ושיפור הרווחיות בתחומי הביטוח
מייסד ושותף
סוכן ביטוח בעל ניסיון של 25 שנים.
מנהל תיקי ביטוח פנסיוניים בהיקפים גדולים.
מוביל את ההיבטים הרגולטוריים, המשפטיים והכספיים במיזם מיום הקמתו.
VP R&D
יזם ויועץ כלכלי.
פעל רבות בתחום הפינטק ושיפר ארגונים בתחומי האוטומציה והכלכלה.
פיתח מוצרים טכנולוגים ומשמש כמנהל טכנולוגי, מנהל פיתוח מוצר וכן יועץ עסקי לחברות.
אקטואר מלווה
אקטואר בעל וותק מעל 40 שנים.
שימש כמנהל אגף ביטוח חיים ב"אליהו" ו"איילון".
יועץ עצמאי לכל חברות הביטוח וגופים מובילים במשק – יעוץ אקטוארי ופנסיוני.
מתמחה ב-IFRS ובכתיבת חוות דעת מומחה לבתי משפט.
הרבה שאלות נשאלו סביב התחום הפנסיוני והעבודה עם המערכת של Aroya, אם לא מצאתם תשובה נשמח לעמוד לרשותכם!
מערכת Aroya "פשוט לנייד" הינה ייחודית בשוק, והיא היחידה המאתרת ומנתחת הזדמנויות ניוד כפי שעושה "פשוט לנייד". זה לא עוד סימולטור הממפה את מידע הלקוח, אלא כלי תומך החלטה לבעל הרישיון הפנסיוני, המאפשר לו לזהות הזדמנויות ניוד בלחיצת כפתור.
בהחלט כן! מערכת "פשוט לנייד" מציגה לבעל הרישיון הפנסיוני תועלות שיפיק הלקוח במישורים שונים, ובהם הוזלה בעלויות הביטוח, הגדלת החיסכון לפרישה, שיפור באופי ובהיקף הכיסוי הביטוחי, שיקולי מס ועוד. כל התועלות מוצגות במערכת באופן ברור ושוטף (שיקולי מיסוי).
בהחלט כן! מערכת "פשוט לנייד" מציגה את הגידול בקצבה שתתקבל בקופה המקבלת (קרן הפנסיה) בשקלים ובאחוזים. בנוסף, מערכת "פשוט לנייד" מחשבת את גיל נקודת האיזון, שאם הלקוח יחיה ויקבל קצבה עד לגיל זה, יהיה כדאי לו לשמור את הפוליסה עם המקדם הקיים בה. מערכת "פשוט לנייד" מציינת את גיל נקודת האיזון האמור, מול גיל תוחלת החיים הממוצעת של הלקוח, עפ"י לוחות תמותה עדכניים של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה.
מערכת "פשוט לנייד" מאתרת ומזהירה מפני תקלות ושגיאות אפשריות, העלולות להיגרם במקרים כגון קנס משיכה שיחול בניוד, "צבע כסף" (הון/קצבה) שגוי לאור שנת פתיחת הקופה, נספח קצבה החל על חלק מהחיסכון בפוליסה ועוד. מערכת "פשוט לנייד" מפוקחת ומנוטרת על ידי היועץ הפנסיוני איציק בן ארויה, והוא אחראי על הצד המקצועי והתיקוף של הזדמנויות הניוד אותן מאתרת המערכת.
בהחלט כן! חלק מהדגשים והאזהרות המוצגים במערכת "פשוט לנייד" הינם בנושא כיסויי הביטוח הקיימים בקופה המעבירה, כדי למנוע פגיעה בכיסוי הביטוחי של הלקוח. המערכת מתייחסת בין היתר לקיום כיסוי ביטוחי למקרה מוות ו/או א.כ.ע., להיקף הכיסוי בא.כ.ע., כגון כיסוי מורחב, פרנצ'יזה, החרגות וכו'.
בואו להטמיע אצלכם את שנות הניסיון של איציק בן ארויה יחד עם אלגוריתם חכם אשר בדקות נותן הזדמנויות ניוד חדשות ותמיכה בקבלת החלטות. נשמח לענות על כל שאלה.
© AROYA 2024
